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八旬老人陷套路貸:貸款36萬欠70萬,300萬房產險被套
來源:    發布時間:2020-03-21    作者:    訪問量:8460
  經所謂的“平賬”“中介費”“利息”等名目,許某夫婦最后貸款所得到的款項只有1.1萬元,但卻需要償還70萬元貸款及利息,并因無力償還而被告上法院拍賣住房還款。
  廣州黃埔年逾八旬的老人以房抵押貸款到賬35萬元,沒想到層層圈套下欠款竟高達70萬元……原本只是借錢周轉資金,最終遭受“軟暴力”被“套路貸”拍賣房產還債。這種“套路貸”、高利轉貸等新型犯罪行為,正是當前掃黑除惡專項斗爭中重點打擊的犯罪。近日,廣州黃埔警方通過信息研判及犯罪財富調查,深挖線索,打掉2個“套路貸”團伙,抓獲犯罪嫌疑人13名,查扣房產77套,涉案資產將近5億元。

八旬老人險被套300萬元房產

  2019年6月份,黃埔警方在掃黑除惡線索核查中,接到黃埔區人民法院轉來一借款糾紛案中,以虛假合同方式實施“套路貸”的違法犯罪線索。

  黃埔區大沙街八旬老人許某夫婦原本向“房XX”公司以300萬元房產抵押貸款到賬35萬元,因未能及時還款,經“廣州晟X商務咨詢有限公司”介紹“過橋”到“廣州敏X投資咨詢有限公司”二押房產貸款。“廣州敏X投資咨詢有限公司”以虛假合同的方式,在許某夫婦不知情的情況下,讓其簽訂了一份70萬元的貸款合同,經所謂的“平賬”“中介費”“利息”等名目,許某夫婦最后貸款所得到的款項只有1.1萬元,但卻需要償還70萬元貸款及利息,并因無力償還而被告上法院拍賣住房還款。

周轉資金借50萬元到賬120萬元

無獨有偶,2019年10月底,黃埔警方接到轄區居民曹先生報警,稱其在7月份因資金周轉問題,向“廣州市創X公司”以房抵押借款50萬元。

  辦理一系列手續及簽了一堆名字后,曹先生很快收到了一筆來自民間借貸徐小姐的120萬元到賬款。不久,曹先生接到“廣州市創X公司”業務員馮某來電,稱多轉了錢給他,要求曹先生將高出實際借款額的70萬元返還。曹先生沒有多想就照做了。

  9月底開始,曹先生被徐小姐多次催促償還貸款本金120萬元及支付利息,曹先生發現合同借款為120萬元后立即找業務員馮某對質,馮某以各種理由推脫,而該公司也已人去樓空。

借款是假“套房”是真

  相繼接到類似“套路貸”報警,黃埔警方迅速成立了由刑警大隊掃黑除惡專業隊為主力的專案組,展開全面調查。經深度財富調查發現,曹先生轉給業務員馮某的70萬元幾經轉手,又回到了放款人徐小姐的賬戶中。

 隨著偵查工作的不斷深入,專案民警慢慢摸清了這一借貸詐騙的真面目:該團伙以“民間借貸”為幌子,挑選那些貸款信用差、房產已多處作抵押,并且急需現金的對象下手。

  借款人“上鉤”后,該團伙便安排他人假扮放款方,與借款人簽訂借款合同。實際上就是制造出“民間借貸”的假象,再通過巧立違約金、滯納金、手續費等名目,欺騙借款人簽訂虛高借款合同或空白合同,并以各種手段導致借款人違約,短時間內產生巨額欠款,無法償還。在對方的層層設套下,借款人唯一能脫身的,只有將房產“拱手相讓”。

牽出多案集中收網

 警方經過調查,發現案件涉及的兩家金融公司以同樣手段詐騙了多名事主。

  2019年11月中旬,在摸清該“套路貸”團伙的成員組成、架構、活動規律并充分掌握其犯罪證據后,黃埔警方制定了周密抓捕方案,出動警力開展打擊“套路貸”集中收網行動,先后在湖南省郴州市、廣東省深圳市以及廣州市越秀、天河、海珠、黃埔、番禺區實施抓捕,搗毀2個“套路貸”團伙,抓獲馮某(男,37歲)等13名犯罪嫌疑人,繳獲銀行卡34張,查扣房產77套、車輛4輛,破獲“以房抵押貸款”詐騙案件81宗,涉案資產將近5億元。

  警方表示,所謂的專業金融投資咨詢公司經常改頭換面,每實施詐騙一段時間后即變換更改公司名稱,并有相關“行業群”指導嫌疑人如何操作規避法律風險。而抓獲的嫌疑人多為小學、中專學歷,但在專業培訓及金融公司包裝下,有看似專業做貸款投資咨詢業務的人員,有與借款人商談、簽訂合同的人員,有安排作為民間借貸放款的人員,有使用“軟暴力”討債的人員,有提起、參加虛假訴訟的人員。同時嫌疑人掌握的虛高借款合同、制造的銀行流水、收條等書證物證環環相扣,形成一套完整的借貸證據鏈,資金需求強烈、法律自我保護意識不強的群體 容易落入圈套。

  黃埔警方提醒廣大群眾,要提高安全防范意識,選擇具有貸款資質的正規金融機構進行貸款,理性借貸,不要輕信沒有資質的非正規公司發布的“無利息、無擔保、無抵押”虛假宣傳廣告,避免落入“套路貸”陷阱,遭受財產損失和不法侵害。

 

 

 

 

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